证券营业部理财规划师是金融领域内的专业角色，主要负责为客户提供个性化的财务规划和投资建议，他们的主要职责包括：
1、客户关系管理：理财规划师需要建立和维护与客户的良好关系，确保客户的满意度和忠诚度，这可能涉及定期与客户沟通，了解他们的需求和期望，以及提供必要的支持和咨询。
2、财务分析与评估：理财规划师需要对客户的财务状况进行全面分析，包括收入、支出、资产和负债等，他们会根据这些信息为客户制定财务目标，并制定相应的投资策略。
3、投资组合管理：根据客户的财务目标和风险承受能力，理财规划师会为客户设计一个合适的投资组合，包括股票、债券、基金等各种投资工具，他们会监控投资组合的表现，并根据市场变化进行调整，以确保客户的利益最大化。
4、税务规划：理财规划师需要帮助客户理解和遵守税收法规，以最大限度地减少税负，他们会根据税法和相关法规，为客户提供合理的税务规划建议。
5、遗产规划：对于那些有遗产传承需求的客户，理财规划师可以提供专业的遗产规划服务，他们会根据客户的需求，制定遗嘱、信托和其他遗产安排，以确保资产能够按照客户的意愿进行分配。
6、教育与培训：理财规划师需要不断学习新的金融知识和投资理念，以提高自己的专业水平，他们还会为客户提供相关的教育和培训服务，帮助他们更好地理解金融市场和投资产品。
7、合规与风险管理：理财规划师需要确保所有的投资活动都符合相关法律法规和公司政策，他们还需要帮助客户识别和管理投资风险，包括市场风险、信用风险和流动性风险等。
8、客户服务与投诉处理：理财规划师需要为客户提供优质的服务，解决他们在投资过程中遇到的问题，他们还需要处理客户的投诉，确保客户的权益得到保障。
9、市场研究：理财规划师需要关注金融市场的最新动态，以便为客户提供最新的投资信息和建议，他们还需要研究和分析各种投资工具和产品，以便为客户选择最适合的投资方案。
10、业务拓展与营销：理财规划师还需要参与业务拓展和营销活动，以扩大自己的客户群体和市场份额，他们可以通过参加行业会议、发布研究报告等方式，提高自己的知名度和影响力。
证券营业部理财规划师是一个非常重要的角色，他们的专业知识和技能对于客户的财务健康和财富增长至关重要。
