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中信建投证券理财规划师主要负责为客户提供个性化的财务规划服务，旨在帮助客户实现财务目标，如储蓄、投资、退休规划等，他们的主要职责包括：
1、了解客户需求：与客户进行深入沟通，了解客户的财务状况、投资目标、风险承受能力等信息，以便为客户量身定制合适的财务规划方案。
2、资产配置建议：根据客户的财务状况和投资目标，为客户提供合理的资产配置建议，包括股票、债券、基金、房地产等多种投资渠道的合理比例，以实现资产的保值增值。
3、投资组合管理：协助客户监控和管理投资组合的表现，确保投资组合的风险与收益达到客户的期望值，并根据市场变化适时调整投资组合。
4、风险管理：识别和评估客户投资组合中的风险因素，如市场风险、信用风险、流动性风险等，并提供相应的风险管理策略，以确保客户资产的安全。
5、税务规划：为客户提供税收优惠政策的解读和利用，帮助客户在合法范围内减少税负，提高投资收益。
6、教育与培训：为客户提供金融知识和理财技巧的教育与培训，帮助他们更好地理解金融市场，提高投资决策能力。
7、持续跟进：定期与客户沟通，了解他们的财务状况和投资目标的变化，提供必要的支持和建议，确保客户始终处于最佳的理财状态。
8、报告与分析：定期向客户提供财务报告和投资分析报告，让客户了解自己的投资表现，为未来的投资决策提供参考依据。
9、法律合规：确保客户的理财规划方案符合相关法律法规要求，避免因违规操作导致的损失。
10、跨部门协作：与其他部门（如研究部、销售部、客户服务部等）紧密合作，为客户提供全方位的理财服务。
中信建投证券理财规划师是客户财富管理的得力助手，他们通过专业的知识和技能，帮助客户实现财务目标，提高生活质量。
